העולם שאתם רוצים לבנותמתחיל בתכנון פיננסי.

תכנון פיננסי אישי, שמחבר בין הכסף שלכם למטרות שלכם.

למה דווקא אני

תכנון פיננסי שמתחיל מהחיים

לפני שנכנסתי לתכנון פיננסי, עבדתי בהייטק וניהלתי צוותים. פגשתי הרבה אנשים חכמים, עם משכורות גבוהות, שעדיין חיים בלחץ כלכלי. לא בגלל מה שהם הרוויחו. בגלל מה שלא עשו עם מה שהרוויחו.

אף פעם לא הייתה להם תמונה שלמה של הכסף שלהם מול החיים שהם רוצים.

זה הדבר שרציתי לתת.
לא טיפים. לא מוצרים. תמונה.

היום אני עוזר לזוגות, למשפחות וליחידים לראות את התמונה הזאת - ולבנות את הדרך אליה.

להכיר את הסיפור המלא

Founder

נתנאל זרגרי

PlaNet

איך עובדים יחד

שלוש דרכים לעבוד יחד

בוחרים את המסלול שמתאים לכם עכשיו.

המסלול המרכזי

PlaNet - ליווי אישי

תכנון פיננסי מלא, לאורך זמן

מה זה

תהליך שבו אני בונה איתכם תוכנית פיננסית מלאה, ומלווה אתכם בה לאורך החיים.

מה אתם מקבלים

• מיפוי מלא של הפיננסים שלכם - השקעות, פנסיה, קרנות השתלמות, ביטוחים, משכנתא. בלי פינות חשוכות.
• תוכנית פיננסית כתובה, בנויה סביב המטרות שלכם. לא תבנית.
• פגישות עדכון על בסיס קבוע, זמינות שוטפת לכל שאלה בכל זמן, והתאמה של התוכנית לכל שינוי בחיים.
• כשאתם עומדים בפני החלטה גדולה או שינוי בחיים - אתם לא לבד.

למי זה מתאים

לכל מי שרוצים ליווי רציני לאורך זמן, ומבינים שתכנון פיננסי אמיתי הוא תהליך, לא פגישה.

איך זה עובד

כך נראה התהליך

שלושה שלבים פשוטים, מתמונה ברורה ועד יציאה לדרך.

מתחילים בשיחה

אנחנו מתחילים בשיחת היכרות. אני שומע אתכם - מאיפה אתם באים, לאן אתם רוצים להגיע, ומה נמצא ביניכם לבין שם. אני גם מספר לכם עליי ואיך אני עובד. בסוף השיחה יודעים אם יש התאמה.

בונים כיוון ברור

אני אוסף איתכם את כל הפיננסים - פנסיה, השקעות, ביטוחים, משכנתא, חסכונות. ממפה אותם מול המטרות שלכם. יוצרים יחד תמונה ברורה ומסודרת של המצב הקיים והיעדים.

יוצאים לדרך

בונים תוכנית פעולה מפורטת ומותאמת אליכם. מיישמים אותה יחד, צעד-צעד. ממשיכים להיפגש לאורך הזמן - כי החיים משתנים, והתוכנית צריכה לזוז איתם.

ממשיכים יחד

החיים משתנים - והתוכנית זזה איתם. זמין בוואטסאפ, ונפגשים לאורך הדרך.

שאלות נפוצות

מה חשוב לדעת לפני שמתחילים

תשובות קצרות לשאלות שעולות כמעט בכל שיחת היכרות.

אני גובה תשלום קבוע לפי השירות שנבחר, בלי עמלות ובלי תלות במוצרים. המחיר המדויק נקבע אחרי שיחת ההיכרות - כשברור מה בדיוק תצטרכו וכמה עמוק תרצו להיכנס. במקרים רבים התהליך משתלם כלכלית בזכות ההחלטות שנובעות ממנו, אבל הערך האמיתי הוא לא בזה - אלא בזה שתפסיקו לנחש עם הכסף שלכם.

ההפך הגמור, אין "סכום מינימום". תכנון פיננסי הוא בדיוק הכלי שעוזר להגיע לעושר. אתם פה כדי לבנות את מה שעדיין לא קיים.

סוכן ביטוח ימכור לכם ביטוח. יועץ השקעות יעזור עם ההשקעות. אני מסתכל על התמונה המלאה שלכם - מטרות, מצב, ביטוח, השקעות, פנסיה, הלוואות - ומחבר בין הכל לתוכנית אחת. לא במקום אנשי המקצוע האחרים, אלא מעליהם.

האמת? כן. אבל יש הבדל בין "לקרוא על השקעות" לבין לבנות אסטרטגיית השקעות שמתאימה למטרות החיים שלכם. הידע זמין, אבל הזמן, הפרספקטיבה והניסיון - לא.

תלוי במסלול. צ'ק-אפ פיננסי מסתיים אחרי פגישה אחת עד שתיים. תוכנית פעולה לוקחת כמה שבועות עם מספר פגישות. ליווי אישי הוא תהליך מתמשך לאורך זמן. בכל מקרה, מתחילים בשיחה אחת - ומשם בונים את הקצב שנכון לכם.

שיחת היכרות

נתחיל בשיחה.

שיחת היכרות ללא עלות. נכיר, נבין, ונראה אם יש התאמה.