תכנון פיננסי כמקצוע, מתוך אהבה.
הסיפור שלי - מהייטק, דרך אנשים, אל התחום שתמיד היה שלי.
איך הגעתי לכאן.
מאז שאני זוכר את עצמי, עולם הכסף והכלכלה ריתק אותי. לא בגלל הכסף עצמו - בגלל איך הוא משפיע על החיים של אנשים. איך החלטה אחת היום יכולה לשנות את כל התמונה בעוד עשר שנים.
אחרי הצבא, דווקא בחרתי ללמוד מחשבים. נכנסתי לעולם ההייטק, התקדמתי, ניהלתי צוותים. נהניתי מהעבודה, אבל משהו אחר קרה שם - משהו שאני לא מצליח להפסיק לחשוב עליו עד היום.
חברי הצוות שלי, אנשים מהמשרד, אפילו אנשים שבקושי הכרתי - היו באים אליי לדבר על כסף. על הפנסיה שהם לא מבינים. על ההשקעות שהם לא יודעים איך לנהל. על המשכנתא שמעיקה. והייתי יושב איתם, שומע, ובונה תוכניות - פשוט כי אהבתי לעזור.
אני טוב בהייטק. אבל כאן, עם אנשים וכסף - אני במקום שלי.
חזרתי ללמוד - לעומק, את מקצוע התכנון הפיננסי. וגם מעבר לזה: ספרים, מחקרים, כנסים. כל הזמן. כי כשמצאתי את המקצוע שלי, לא הסתפקתי ב"טוב". רציתי לדעת.
היום אני עושה בדיוק את מה שעשיתי אז במשרד - רק שעכשיו זה המקצוע שלי. יושב עם אנשים, שומע לאן הם רוצים להגיע, ובונה איתם את הדרך לשם.
איך אני מתכנן.
שיחה לפני מספרים
כל תהליך פיננסי אצלי מתחיל באותה שיחה - לא על השקעות, לא על פנסיה. על החיים. מה חשוב לכם, לאן אתם רוצים להגיע, ומה מדאיג אתכם. רק אחרי שהבנו את זה, יש טעם להסתכל על המספרים.
אני לא מוכר מוצרים
יש מתכננים שמקבלים עמלה על כל מוצר שהם מוכרים. זה לא המודל שלי. התפקיד שלי הוא לראות את התמונה שלכם - להצביע על מה עובד, מה לא, ואיפה יש הזדמנות. כל המלצה שלי מבוססת על מה שנכון לכם, לא על מה שמשתלם לי.
תוכנית כתובה, לא עצה שעוברת
שיחה טובה שנעלמת אחרי שבוע היא לא תוכנית. בסיום כל תהליך אצלי יש מסמך - תוכנית כתובה וברורה, עם צעדים מוגדרים, שאתם יכולים לחזור אליה. כי תוכנית בלי תיעוד היא רק שיחה.
ליווי, לא פגישה
החיים זזים. ילד, עבודה חדשה, דירה, שינוי בשוק. התוכנית שנכונה היום צריכה להתעדכן מחר. בליווי אני לא נעלם אחרי הפגישה - אני כאן כשצריך.
הידע מאחורי העבודה.
תכנון פיננסי
למדתי את מקצוע התכנון הפיננסי לעומק - שנתיים של ירידה לפרטים בכל שאלה שעשויה לעלות בתהליך פיננסי אישי או משפחתי.
שוק ההון
ידע מקיף בתחום ההשקעות וניהול תיקים - ניתוח מכשירים פיננסיים, הבנת שווקים וסוגי נכסים.
פנסיה וחיסכון ארוך טווח
לימוד התחום הפנסיוני והכרת מוצרי החיסכון במשק.
למידה מתמשכת
ספרים, מחקרים, הרצאות וכנסים - כל הזמן.
בתכנון פיננסי, ידע מיושן הוא סכנה. לכן אני לומד כל שבוע משהו חדש.
נתחיל בשיחה.
שיחת היכרות ללא עלות. נכיר, נבין, ונראה אם יש התאמה.